ПРАВИЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СЕРВИСА
Исправления: 7 ИЮЛЯ 2025 г.
1. Стороны соглашения
1.1. Настоящее соглашение заключается между онлайн-платформой по обмену электронных средств (далее — «Исполнитель») и физическим лицом, воспользовавшимся услугами данной платформы (далее — «Клиент» или «Пользователь»).
2. Термины и определения
2.1. Обмен электронных активов — автоматизированная услуга, предоставляемая Исполнителем в рамках настоящих правил.
2.2. Клиент — физическое лицо, принявшее условия настоящего соглашения и начавшее пользоваться сервисом.
2.3. Электронный актив (титульный знак) — условная расчетная единица внутри платежной системы, выражающая права пользователя в рамках электронных расчетов.
2.4. Заявка — инициированное Клиентом электронное распоряжение на использование услуг Исполнителя, свидетельствующее о принятии условий работы сервиса.
3. Общие положения
3.1. Настоящие правила считаются публичной офертой, акцепт которой происходит в момент формирования Клиентом заявки. Основой оферты являются данные, опубликованные на сайте Исполнителя, а завершение оформления заявки подтверждает волеизъявление Клиента на совершение обмена.
3.2. Дата, время и параметры заявки фиксируются системой автоматически. Клиент должен подтвердить участие в сделке не позднее 24 часов с момента создания заявки.
3.3. Договор считается заключённым после поступления всей суммы электронных активов, указанных в заявке, на адреса Исполнителя. Все операции производятся в соответствии с внутренними правилами расчетных систем.
3.4. Срок действия договора ограничен периодом от момента подачи заявки до ее завершения или расторжения одной из сторон.
4. Суть соглашения
4.1. Исполнитель обязуется осуществлять обмен электронных активов Клиента на условиях, указанных в заявке, с удержанием установленной комиссии. Средства переводятся на реквизиты, указанные Пользователем. Возможная прибыль от операции остаётся в распоряжении Исполнителя в качестве вознаграждения.
5. Особые условия
5.1. При поступлении суммы, отличающейся от заявленной более чем на 5%, Исполнитель вправе перерассчитать условия обмена или аннулировать заявку, вернув средства с удержанием комиссии и сборов (не менее 10 USDT или 5%).
5.2. Если Исполнитель не осуществил перевод в течение часа, Клиент вправе потребовать возврат средств при условии, что они ещё не были перечислены. Возврат производится с вычетом 5% комиссии, но не менее 10 USDT, в течение 24 часов.
5.3. В случае, если активы не поступили в срок, Исполнитель вправе отменить заявку в одностороннем порядке. При поступлении средств после отмены, они возвращаются Клиенту за вычетом всех затрат.
5.4. Задержки, вызванные сбоями платежных систем, не влекут ответственности Исполнителя. Претензии по ним следует направлять в соответствующую систему.
5.5. В случае вмешательства в работу сервиса или его программного обеспечения, средства по заявке подлежат перерасчету. Если Клиент не согласен — производится возврат за вычетом 20% комиссии (не менее 10 USDT).
5.6. Используя сервис, Клиент подтверждает, что принимает ограниченную ответственность Исполнителя, действующую в рамках настоящего соглашения.
5.7. Клиент обязуется соблюдать действующее законодательство и не вмешиваться в работу сайта или программного кода.
5.8. Исполнитель не несёт ответственности за переводы по ошибочным или неполным реквизитам, указанным Клиентом.
5.9. Для держателей карт, выданных за пределами РФ, операция возможна только после полной верификации. До завершения проверки средства остаются у Исполнителя без возможности совершения операций.
5.10. Оплата возможна только с личных, зарегистрированных на Клиента платёжных средств.
5.11. Использование чужих платёжных данных (третьих лиц) запрещено и рассматривается как попытка мошенничества.
5.12. При нарушении пунктов 5.10 и/или 5.11, Исполнитель вправе потребовать верификацию и вернуть средства с удержанием 5% (не менее 10 USDT) комиссии, либо отказать в выполнении операции.
5.13. В случае отказа Клиента от прохождения верификации, средства могут быть заморожены на срок до 180 дней.
5.14. Все курсы и расчёты проводятся по внутреннему обменному курсу, указанному на странице "Курсы" сервиса PinPin.
5.15. Основной расчётной единицей сервиса является доллар США или его эквивалент USDT в сети TRC-20.
5.16. При выявлении мошеннических действий со стороны Клиента, Исполнитель вправе взыскать компенсацию в размере до 200% от суммы ущерба (но не менее 50 USDT за каждый случай).
6. Гарантия на оказанные услуги
6.1. Исполнитель предоставляет гарантию на выполнение обменной операции сроком до 12 часов с момента её завершения, если иные сроки не были согласованы дополнительно.
7. Обстоятельства непреодолимой силы
7.1. В случае возникновения форс-мажорных ситуаций в процессе обработки заявки, которые мешают исполнению условий настоящего соглашения, сроки выполнения переносятся на период действия этих обстоятельств. За задержку, вызванную подобными факторами, Исполнитель ответственности не несёт.
8. Юридическая сила соглашения
8.1. Настоящее соглашение имеет юридическую силу и приравнивается к заключённому в письменной форме договору, который стороны принимают в электронном виде.
9. Устранение разногласий
9.1. Все обращения и претензии по поводу выполнения условий настоящего соглашения должны направляться Клиентом в письменном виде по электронной почте на адрес, указанный на официальном ресурсе Исполнителя. Сообщение должно содержать суть претензии и данные, необходимые для её рассмотрения.
10. Правила проведения обменов
10.1. Запрещено использовать сервис для проведения незаконных операций. Клиент обязуется соблюдать действующее законодательство и несет полную ответственность за противоправные действия.
10.2. В случае невозможности автоматического выполнения заявки по техническим причинам (ошибки в данных, перебои в сети, нехватка средств и т.д.), Исполнитель выполнит операцию в течение 24 часов или вернёт средства с удержанием понесённых расходов.
10.3. Исполнитель оставляет за собой право передать информацию о переводах в правоохранительные органы, администраторам платёжных систем и пострадавшим сторонам, если действия Клиента признаны мошенническими решением суда.
10.4. По запросу Исполнителя Клиент обязуется предоставить документы, подтверждающие его личность, если возникло подозрение в нарушении законодательства.
10.5. Клиент обязуется не вмешиваться в работу программного или технического обеспечения сервиса и предоставлять корректную информацию при оформлении заявки.
10.6. Запрещено использовать технические сбои или ошибочные курсы в целях получения выгоды.
10.7. Клиент обязуется соблюдать установленные лимиты по суммам при оформлении заявок. В случае их нарушения Исполнитель не гарантирует возврат средств.
10.8. В случае блокировки или заморозки средств Исполнителя в связи с тем, что реквизиты Клиента находятся в санкционных списках, вся ответственность за возникшие убытки ложится на Клиента, и он обязуется компенсировать ущерб в течение 24 часов.
10.9. При резком колебании курса более чем на 1% в течение 5 часов, Исполнитель может произвести перерасчет. По криптовалютным операциям курс может быть зафиксирован шорт-сделкой при длительном отсутствии подтверждения транзакции.
10.10. Сервис не обрабатывает транзакции, проведённые через смарт-контракты. Такие переводы не подлежат возврату.
10.11. Оплата с корпоративных счетов и карт юридических лиц запрещена. Средства по таким заявкам возврату не подлежат.
10.12. Время зачисления средств:
– на банковские карты: от 1 минуты до 5 рабочих дней (обычно — до 60 минут);
– на криптокошельки: от 1 минуты до 5 рабочих дней (обычно — до 10 минут, исключение — BTC);
– на платёжные системы: от 1 минуты до 5 рабочих дней (обычно — до 15 минут);
– при выдаче наличных: от 5 часов до 5 рабочих дней (обычно — в течение суток).
Исполнитель вправе разбить операцию на несколько переводов.
10.13. При получении суммы в рублях сумма округляется в меньшую сторону до целого значения.
10.14. Исполнитель может дробить или объединять суммы по заявке, если реквизиты в нескольких заявках совпадают.
10.15. Клиент признаёт, что один платёжный адрес может быть использован только для одного перевода. Платежи с других стран или сетей не принимаются.
10.16. Запрещается отправлять более одного перевода на один адрес. В противном случае Клиент теряет право предъявлять претензии.
10.17. При нарушении пп. 10.15–10.16 Клиент обязан пройти KYC и оплатить допкомиссию 5% (но не менее 10 USDT). В противном случае средства не подлежат обмену или возврату.
10.18. Перевод должен осуществляться строго в той валюте и сети, что указаны в заявке. Нарушение этого правила влечет невозможность возврата средств.
10.19. Использование технических ошибок сервиса в корыстных целях рассматривается как мошенничество. Такие заявки приостанавливаются, проводится проверка, возможно требование верификации.
10.20. Исполнитель может потребовать выписку из банка и видео, подтверждающее оплату заявки, если возникают сомнения.
10.21. За внесение изменений в заявку (например, смена реквизитов или повторная отправка) может быть удержана дополнительная комиссия в размере 3 USDT.
10.22. Сумма обмена должна соответствовать минимальным и максимальным лимитам, установленным на момент создания заявки.
10.23. Адрес электронной почты, указанный Клиентом, является единственным идентификатором при обработке заявок.
10.24. В случае утери доступа к электронной почте, Исполнитель вправе отправить подтверждение на этот адрес в течение 3 суток до внесения изменений.
10.25. По истечении 48 часов с момента подачи заявки, Клиент отказывается от права предъявлять претензии по её исполнению.
10.26. Исполнитель может привлекать сторонние сервисы для обработки криптовалют и соблюдать их внутренние регламенты, что автоматически распространяется на Клиента.
10.27. Каждому платёжному адресу присваивается срок действия. После его окончания переводы не обрабатываются и не возвращаются.
10.28. При наличии долгов по другим заявкам, Исполнитель вправе удержать средства в счёт их погашения.
10.29. Проверка платежей может занимать до 24 часов, в исключительных случаях — до 3 рабочих дней.
11. Ограничения ответственности и право на отказ
11.1. Исполнитель оставляет за собой право отказать в заключении сделки или выполнении заявки на любом этапе без обязательства объяснять причины, если выполнение заявки может привести к убыткам или возникло подозрение в неправомерных действиях со стороны Клиента.
11.2. Исполнитель не несёт ответственности за возможные блокировки или замораживание аккаунтов/счетов Клиента, вызванные процедурами AML/комплаенс-проверки. Клиент подтверждает, что осознаёт риски, связанные с выбором платёжных реквизитов, и берёт на себя обязанность самостоятельно их оценивать до подачи заявки.
11.3. В случае сбоев технического характера, вызванных внутренними или внешними причинами (включая вмешательство в корректировку курсов), Исполнитель может отменить заявку и вернуть средства, не неся ответственности за подобные инциденты.
11.4. Исполнитель имеет право в одностороннем порядке ограничить доступ Клиента к сервису, внести его в «чёрный список» или заблокировать любое взаимодействие без предварительного уведомления, если сочтёт это необходимым.
11.5. При невозможности исполнения заявки, Исполнитель вправе вернуть полученные средства с удержанием сервисной комиссии. Для криптовалют и электронных платёжных систем: 5% (но не менее 5 USDT); для фиатных валют: 15% (но не менее 15 USDT), а также всех сопутствующих комиссий платёжных систем или банков (если применимо).
11.6. Если с момента создания заявки прошло более 6 часов, и обмен не был завершён, Клиент обязуется отказаться от претензий. Заявка считается аннулированной. Мера вызвана особенностями операционной деятельности и рисками блокировок.
11.7. В случае, если платёж Клиента задержан банком, и поступил с опозданием, Исполнитель не гарантирует возврат или обработку такой заявки. Ответственность за последствия лежит на Клиенте.
11.8. Если Клиент допустил ошибки при оплате — указал неверные реквизиты, сумму, банк, адрес или допустил иные отклонения от инструкции — Исполнитель не несёт ответственности и не проводит возврат или повторный обмен. Это связано с высокой вероятностью ошибки, при которой средства могут быть зачислены на чужую заявку.
11.9. Информация о заявке хранится в системе Исполнителя не более 60 календарных дней.
11.10. Использование сторонних платёжных данных (в том числе P2P-сервисов и реквизитов третьих лиц) осуществляется Клиентом на свой страх и риск. В случае потери средств претензии не принимаются.
11.11. После завершения оплаты по заявке, операция считается окончательной и не подлежит отмене. Все возможные риски и убытки остаются на стороне Клиента.
11.12. Исполнитель вправе приостановить выплату по заявке на срок до 24 часов, если усмотрит потенциальный риск финансовых или иных последствий. Уведомление Клиента в этом случае не требуется.
ПОЛИТИКА AML/KYC (Противодействие отмыванию средств и идентификация клиента)
Общие положения
Цель настоящей политики — снизить риски вовлечения сервиса PinPin в противоправную деятельность, включая отмывание доходов, финансирование терроризма, торговлю запрещёнными товарами, коррупционные схемы и иные формы преступности.
В соответствии с действующими международными стандартами и локальными регуляторными нормами, PinPin реализует внутренние меры по контролю и мониторингу операций, включая процедуры идентификации пользователей, контроль транзакций и управление рисками.
Процедуры и обязанности
Политика AML/KYC включает:
- обязательную верификацию личности;
- наличие в команде ответственного специалиста по соблюдению AML;
- постоянный мониторинг операций;
- внутреннюю оценку рисков.
Одним из ключевых элементов является процедура проверки клиента (CDD — Customer Due Diligence). В рамках CDD PinPin вправе запрашивать документы, удостоверяющие личность и подтверждающие источник происхождения средств (например: ID, загранпаспорт, банковская выписка, счёт за коммунальные услуги и т.д.).
Верификация и контроль
Идентификация может быть запрошена на любом этапе. Пользователь обязан предоставить достоверные и актуальные документы. PinPin вправе:
- проверять подлинность предоставленных данных;
- анализировать транзакционное поведение;
- периодически запрашивать повторную идентификацию;
- приостанавливать операции при наличии подозрений.
После подтверждения личности PinPin снимает с себя юридическую ответственность в случае, если Пользователь использует сервис для противоправных целей.
Ответственное лицо
Функции AML-комплаенса возложены на специально уполномоченного сотрудника, в задачи которого входит:
- контроль идентификационной информации;
- разработка и обновление внутренних процедур;
- мониторинг операций и выявление нетипичных действий;
- предоставление отчётности по требованию компетентных органов;
- взаимодействие с органами правопорядка;
- хранение документации в соответствии с требованиями закона.
Технологическая поддержка
В системе предусмотрены функции автоматической проверки:
- ежедневный сканинг пользователей по санкционным спискам (например, OFAC);
- распределение по спискам наблюдения;
- отказ в обслуживании по результатам проверки;
- создание внутренних расследований и отчётов.
Действия при подозрительных транзакциях
PinPin оставляет за собой право:
- передавать информацию по подозрительным операциям в компетентные органы;
- запрашивать дополнительные документы у Пользователя;
- приостанавливать или прекращать обслуживание аккаунта при наличии обоснованных подозрений.
Этот список не является исчерпывающим. Решения принимаются уполномоченным специалистом на основе текущей оценки транзакционной активности.
Оценка рисков
PinPin применяет риск-ориентированный подход (RBA) для борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. Применяемые меры соответствуют уровню выявленных рисков.
В отношении как криптовалютных, так и фиатных активов PinPin вправе:
- приостановить операцию;
- потребовать от Пользователя пройти верификацию;
- запросить документы, подтверждающие легальное происхождение средств.
Если в течение 7 рабочих дней с момента уведомления Пользователь не выполнит требования по верификации и не предоставит полный пакет документов — заявка аннулируется, средства не возвращаются, а Пользователь обязуется отказаться от предъявления претензий.
Если верификация пройдена и документы предоставлены, возврат возможен в течение 7 рабочих дней, за вычетом 5% комиссии (но не менее 5 USDT) и всех издержек на проведение перевода.
Юрисдикции с ограниченным доступом
В целях соблюдения политики минимизации рисков AML/CTF, сервис PinPin не обслуживает пользователей, находящихся в странах с повышенным риском или с ограничениями на операции с цифровыми активами.
Клиенты из следующих стран не обслуживаются. Все заявки от таких пользователей блокируются и возврату не подлежат:
США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Мьянма, Бурунди, Камбоджа, ЦАР, Чад, Конго, Конакри, Кот-д’Ивуар, Крым, Куба, КНДР, Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Судан, Южный Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.
Также запрещены к обслуживанию следующие территории и непризнанные образования:
Приднестровье, Абхазия, Южная Осетия, Арцах (НКР), Сомалиленд, Северный Кипр, Тайвань, Косово, Сахарская Арабская Демократическая Республика.
Основания для запрета:
- данные Transparency International,
- список ФАТФ,
- санкционные списки ООН,
- внутренние списки рисков,
- законы стран, запрещающих криптовалюты.
